Riciclaggio di denaro sporco
Il riciclaggio di denaro sporco è qualcosa che alcuni criminali fanno per nascondere il denaro che guadagnano dai crimini. I criminali riciclano il denaro sporco per rendere difficile alla polizia scoprire dove il criminale ha preso i soldi.
Un modo in cui i criminali riciclano il denaro è quello di usare il denaro guadagnato da attività illegali per comprare cose (come oro e argento, azioni o fiches del casinò, altre attività commerciali legittime come negozi di cibo o di liquori) e poi vendere quegli oggetti per riavere il denaro. Se un criminale compra e vende cose molte volte è difficile per la polizia scoprire dove il criminale ha preso i soldi.
Alcuni paesi hanno leggi per cercare di fermare il riciclaggio di denaro sporco. Queste leggi aiutano la polizia a scoprire quando i criminali cercano di riciclare il denaro sporco. Secondo le leggi di alcuni paesi, gli uomini d'affari devono farlo:
- dire al Governo quando qualcuno li paga molto (per esempio 10.000 dollari) o quando qualcuno mette molti soldi nella sua banca
- dire al Governo se pensano che qualcuno stia riciclando denaro sporco, e
- scrivere su carta, o su un computer, ogni volta che qualcuno gli dà un sacco di soldi o che dà a qualcuno un sacco di soldi.
Nel 1989, alcuni paesi hanno creato un gruppo di persone di diversi governi per indicare ai paesi i modi migliori per fermare il riciclaggio di denaro sporco. Questa organizzazione si chiama Financial Action Task Force on Money Laundering. I seguenti paesi si sono uniti al Gruppo di azione finanziaria internazionale (FATF/GAFI):
- Argentina
- Aruba
- Australia
- Austria
- Bahrain
- Belgio
- Brasile
- Canada
- Cina
- Curaçao
- Danimarca
- Commissione Europea
- Finlandia
- Francia
- Germania
- Grecia
- Hong Kong, Cina
- Islanda
- India
- Irlanda
- Italia
- Giappone
- Kuwait
- Lussemburgo
- Malesia
- Messico
- Paesi Bassi
- Nuova Zelanda
- Norvegia
- Oman
- Portogallo
- Qatar
- Repubblica di Corea
- Federazione Russa
- Saint Maarten
- Arabia Saudita
- Singapore
- Sudafrica
- Spagna
- Svezia
- Svizzera
- Turchia
- Emirati Arabi Uniti
- Regno Unito
- Stati Uniti
Riciclaggio di denaro sporco in Canada
In Canada il riciclaggio di denaro sporco è un problema serio. Il governo del Canada ha stanziato più di 70 milioni di dollari per combattere il riciclaggio di denaro.
La provincia della Columbia Britannica ha annunciato che sta conducendo un'inchiesta pubblica su questo tema.
Domande e risposte
D: Che cos'è il riciclaggio di denaro?
R: Il riciclaggio di denaro è un processo utilizzato dai criminali per nascondere il denaro ottenuto da attività illegali o corruzione politica, noto come "denaro sporco". L'obiettivo del riciclaggio di denaro è far credere che il denaro sporco provenga da fonti legittime, in modo che le banche possano accettarlo senza sospetti.
D: Come fanno i criminali a riciclare il denaro?
R: I criminali spesso utilizzano il denaro guadagnato con attività illegali per acquistare beni (come oro e argento, azioni o fiches di casinò, altre attività legittime come negozi di alimentari o liquori) e poi vendono questi beni per recuperare il denaro. Questo rende difficile per la polizia rintracciare la provenienza del denaro del criminale.
D. Esistono leggi per prevenire il riciclaggio di denaro?
R: Sì, alcuni Paesi hanno leggi che aiutano la polizia a individuare i criminali che cercano di riciclare denaro. Queste leggi richiedono alle aziende di segnalare pagamenti e transazioni di grande entità e qualsiasi sospetto di riciclaggio di denaro.
D: Chi ha istituito la Task Force Antiriciclaggio?
R: Nel 1989, un gruppo di governi di vari Paesi ha creato un gruppo chiamato Gruppo di Azione Finanziaria sul Riciclaggio di Denaro (FATF/GAFI). Questa organizzazione aiuta i Paesi a identificare i modi in cui possono fermare e prevenire il riciclaggio di denaro.
D. Quali Paesi sono membri del GAFI?
R: I membri del GAFI includono i seguenti Paesi: Argentina, Aruba, Australia, Austria, Bahrain, Belgio, Brasile, Canada, Cina, Curacao, Danimarca, Commissione Europea, Finlandia, Francia, Germania, Grecia, Hong Kong, Islanda, India, Irlanda, Italia, Giappone, Austria, Kuwait, Lussemburgo, Malesia, Messico, Paesi Bassi, Nuova Zelanda, Norvegia, Oman, Portogallo, Qatar, Repubblica di Corea, Federazione Russa, Saint-Maarten, Arabia Saudita, Svezia, Germania, Svizzera, Singapore, Sudafrica, Spagna, Svizzera, Danimarca, Turchia, Emirati Arabi Uniti, Regno Unito, Stati Uniti d'America, Qatar.
D: Cosa devono fare le aziende in base alla legislazione antiriciclaggio?
R: Le aziende devono segnalare pagamenti e transazioni di grandi dimensioni e qualsiasi sospetto di riciclaggio di denaro, come richiesto dalla legge. Può anche essere richiesto di tenere registri cartacei o informatici di tutti i pagamenti di grandi dimensioni effettuati o ricevuti.
