Il riciclaggio di denaro sporco è qualcosa che alcuni criminali fanno per nascondere il denaro che guadagnano dai crimini. I criminali riciclano il denaro sporco per rendere difficile alla polizia scoprire dove il criminale ha preso i soldi.

Un modo in cui i criminali riciclano il denaro è quello di usare il denaro guadagnato da attività illegali per comprare cose (come oro e argento, azioni o fiches del casinò, altre attività commerciali legittime come negozi di cibo o di liquori) e poi vendere quegli oggetti per riavere il denaro. Se un criminale compra e vende cose molte volte è difficile per la polizia scoprire dove il criminale ha preso i soldi.

Alcuni paesi hanno leggi per cercare di fermare il riciclaggio di denaro sporco. Queste leggi aiutano la polizia a scoprire quando i criminali cercano di riciclare il denaro sporco. Secondo le leggi di alcuni paesi, gli uomini d'affari devono farlo:

  • dire al Governo quando qualcuno li paga molto (per esempio 10.000 dollari) o quando qualcuno mette molti soldi nella sua banca
  • dire al Governo se pensano che qualcuno stia riciclando denaro sporco, e
  • scrivere su carta, o su un computer, ogni volta che qualcuno gli dà un sacco di soldi o che dà a qualcuno un sacco di soldi.

Nel 1989, alcuni paesi hanno creato un gruppo di persone di diversi governi per indicare ai paesi i modi migliori per fermare il riciclaggio di denaro sporco. Questa organizzazione si chiama Financial Action Task Force on Money Laundering. I seguenti paesi si sono uniti al Gruppo di azione finanziaria internazionale (FATF/GAFI):